對保險公司和銀行等金融機構而言，資格項目有助于降低公司人力培訓成本，避免自行投入資源建立教育培訓體系而造成的人力、財力浪費，提高公司培訓水平，為公司人力資源評估提供行業標準，降低公司人力資源管理的風險和成本。
對保險、銀行、證券等金融從業者而言，資格項目是獲取保險行業標準化、系統化及現代化知識技術、學習先進保險理念的廣大平臺，能幫助金融從業者自力發展、終身學習，提升市場競爭力。同時，金融從業者參加資格認證符合公司對人力資源管理的要求，隨著人才隊伍營銷管理規范化（如銀保營銷）、精英化需求的愈加強烈，資格認證為金融從業者的價值體現提供了權威渠道。
